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재무설계/자산관리

행복한 삶의 밑그림은 체계적인 재무설계로부터

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재무설계란 이루고자 하는 재무목표를 세우고 그에 적합한 자산배분을 하는 모든 과정을 말합니다. 자산관리는 재무설계를 통해 배분한 자산을 원하는 재무목표에 이를 때까지 관리하는 것을 뜻합니다.

자산관리를 하려면 가장 먼저 재무상태를 파악해야 합니다. 저축이나 투자로 연결시킬 수 있는 금액은 어느 정도인지 판단하고 문제점과 개선점을 찾아야 상담 방향을 정하고 그 후의 단계까지 실행까지 할 수 있기 때문입니다.

또, 사람은 살아가는데 있어서 사회적이나 경제적으로 어려운 상황이 언제든 닥칠 수 있습니다. 체계적인 자산관리를 한다면 예견하기 힘든 불확실한 미래에 대비할 수 있습니다. 이는 자산관리사가 부자나 자산가에 국한되지 않고 모든 사람에게 필요한 이유이기도 합니다.

자산관리는 단기적인 재테크에 지나는 것이 아니라, 인생 전반에 걸친 계획입니다. 그러므로 장기적인 재무목표를 정한 뒤 자신에게 잘 맞는 구성으로 이루어진 포트폴리오를 선택하여 객관적이고 합리적인 투자를 해야 합니다.

재무설계 - 재무목표 설립 후 그에 맞는 자산배분 과정 일괄

자산관리 - 재무설계를 통해 배분한 자산을 목표에 이를 때까지 관리하는 것

= 장기적인 재무목표 설정 후 객관적·합리적 투자가 중요

축구에 공격수와 수비수, 골키퍼가 있고 각자의 역할이 있듯 모든 금융사에는 각자의 역할과 잘하는 분야가 있습니다. 감독이 좋은 선수를 적절한 위치에 배치해야 승리하는 것처럼 자산관리 역시 원하는 재무목표에 적절한 자산배분을 해야 목표를 이룰 수 있습니다.

박성환 종합금융자산관리사는 모든 고객이 저마다의 목적을 이룰 수 있는 계획을 실천할 수 있도록, 그래서 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 최선을 다해 도와드리겠습니다.

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